【明報專訊】美國總統特朗普準備讓規模達9萬億美元的美國退休金基金，投資於加密貨幣、黃金及私募股權等另類資產，令美國人的儲蓄管理方式面臨重大改變。《金融時報》引述3名知情人士透露，特朗普最早於本周簽署行政命令，指示監管機構進行研究，以移除退休基金對另類資產的投資障礙，推動私募股權及加密資產投資進入金融市場主流。
此外，美國眾議院已於周四通過特朗普政府力推的3項加密貨幣相關法案，其中為美國穩定幣市場建立監管框架，允許私人公司發行穩定幣的《指導並建立美國穩定幣創新法案》（GENIUS Act），將送交特朗普簽署生效。受連串利好加密貨幣的消息推動，CoinGecko的數據顯示，全球加密貨幣市值周五曾首次突破4萬億美元大關。比特幣以外的加密貨幣，引領了此輪升浪。過去7天，以太幣升約兩成，昨晚漲至3600美元水平。瑞波幣過去7天升幅達兩成半。
亦可投資黃金私募股權
BTC Markets加密貨幣分析師Rachael Lucas指出，交易員將資金由比特幣轉向其他加密貨幣資產，這是周期後期反彈的典型模式，但此次反彈獲基本面改善所支持。
根據《金融時報》的消息，特朗普即將簽署的行政命令，將要求美國勞工部考慮為退休計劃管理機構提供「安全港」，盡量降低他們向儲蓄者提供私募股權投資方案時所面臨的法律風險，而這些投資不像流通股票那樣容易估值及交易。
倘特朗普簽署行政命令，退休基金將可投資於加密資產、貴金屬，以及那些側重於企業併購、私人貸款及基礎設施交易的私募基金，料將有利於黑石（Blackstone）、阿波羅全球管理（Apollo）及貝萊德（BlackRock）等大型私募資金公司。管理退休資金，是這些機構的未來增長關鍵之一。
白宮向《金融時報》回應指出，特朗普致力於恢復美國普羅大眾的財富，保障他們的經濟前景。然而，除非是特朗普本人作出的宣布，否則任何決定都不應被視為官方政策。
虛幣相關法案將交參院審議
特朗普在去年大選承諾，將解除對加密資產行業的嚴厲監管，最終加密資產行業成為其重返白宮的助力之一。美國政府已開始為加密資產納入退休金配置鬆綁。今年5月，美國勞工部撤銷了拜登政府過去警告退休金管理者「在納入加密資產時必須極度審慎」的指引。目前美國主流的401k退休計劃，幾乎都存放在股票和債券共同基金。
根據眾議院周四通過旨為穩定幣市場建立法律框架的《GENIUS法案》，穩定幣須由流動資產（例如美元及美國短期國庫券）支持，而發行商須每月披露其儲備價值。此法案旨在讓規模達2650億美元的穩定幣市場合法化。花旗預期，在樂觀的情况下，該市場的規模將在2030年增長至3.7萬億美元。
至於將加密貨幣管轄權移交給美國證交會（SEC）及商品期貨交易委員會（CFTC）的《數碼資產市場清晰法案》（CLARITY Act），以及阻止美聯儲發行數碼貨幣，避免美聯儲以加密貨幣數據監控美國人的《反央行數碼貨幣監控國家法案》（Anti-CBDC Surveillance State Act），在周四獲眾議院通過後，將提交參議院審議。
資金持續湧入美國上市的加密貨幣ETF。 7月迄今，比特幣基金已吸引55億美元的資金流入，而以太幣基金則吸引到29億美元的資金流入。